달러 기준과 원화 기준 수익률은 어떻게 다른가요?
(사진 예시)
1. 달러 기준 수익률
달러/원 환율이 반영되지 않은 달러화 기준 수익률로 순수하게 포트폴리오의 자산 가치 변동만을 보여드립니다.
2. 원화 기준 수익률
달러/원 환율을 반영하여 환손익이 합산된 수익률로 포트폴리오의 자산 가치 변동과 더불어 환율 변동에 따른 손익이 합쳐진 수익률을 보여드립니다.
불리오는 해외 ETF 투자를 진행하기 위해 투자원금이 원화일 경우 달러화로 환전을 먼저 진행하게 됩니다.
환전이 진행되면서 환위험에 노출이 되는데 환위험이란 달러/원 환율 변동에 의해 자산가치가 함께 변동될 수 있는 위험을 의미하며 이 때 환차손, 환차익이 발생될 수 있습니다.
환전 시점 대비 달러/원 환율이 하락할 경우 환차손이 발생되며 원화로 환산 시 환차손이 반영되어 수익률이 낮아지게 되며 반대로 환율이 상승할 경우 환차익이 발생되어 원화로 환산 시 수익률이 높아지게 되는 효과가 있습니다.